Pictet Group
Unternehmensratings von Pictet
Rating-Agenturen spielen in der internationalen Finanzwelt eine Schlüsselrolle. Sie helfen Finanzinstituten dabei, die Kreditwürdigkeit ihrer Gegenparteien zu bewerten.
Ratings von Banque Pictet & Cie SA
Die zwei wichtigsten internationalen Rating-Agenturen FitchRatings und Moody’s Investors Service geben Pictet Ratings, die aktuell zu den höchsten in der Bankbranche zählen.
| ITEM | RATING |
|---|---|
| Long Term Deposit Rating | Aa2 |
| Short Term Deposit Rating | P-1 |
| Adjusted Baseline Credit Assessment | a1 |
| Outlook | Stable |
Das Long Term Deposit Rating von Moody’s wurde 2009 vergeben und 2015 auf Aa2 angehoben.
| ITEM | RATING |
|---|---|
| Long Term Issuer Default Rating (LT IDR) | AA- |
| Short Term Issuer Default Rating (ST IDR) | F1+ |
| Viability Rating (VR) | aa- |
| Outlook | Stable |
Das LT IDR von Fitch hat sich seit seiner Vergabe im Jahr 2005 nicht verändert.
Diese Ratings zeugen von Pictets Finanzsolidität. Pictets Eigenkapital- und Liquiditätsbasis übersteigt bei Weitem die weltweit als besonders streng geltenden Mindestvorschriften der Schweizer Bankengesetzgebung. Diese guten Ratings spiegeln die Nachhaltigkeit von Pictets Strategie und Management, die mustergültige Qualität ihrer Vermögenswerte, ihre hohe Rentabilität sowie ihre Spitzenposition unter den privaten und institutionellen Vermögensverwaltern der Schweiz. Obwohl diese Ratings Banque Pictet & Cie SA zugewiesen sind, basieren sie auf einer Bewertung der konsolidierten Gruppe und sind deshalb Ausdruck der Finanzkraft der Gruppe als Ganzes.
Detaillierte aktuelle Informationen über unsere Kapitalausstattung, die uns zu den am besten kapitalisierten Finanzinstituten weltweit macht, finden sich in unserem Dokument zur Finanzsolidität der Gruppe und sonstiger Schutz für Kundenvermögen.
Bestätigung der Ratings
Moody’s
Pictet’s Aa2 rating, with a stable outlook, is reaffirmed by Moody’s Investors Service, as stated in a press release issued on 30 September 2024.
Extracts from the press release
“Banque Pictet’s a2 BCA reflects the bank’s profile as a conservatively managed Swiss private bank. Banque Pictet’s sizable liquid resources and strong capitalization are strong mitigants against the reputational, legal and operational risks as well as the short contractual tenor of predominantly uninsured deposits, which are typical characteristics of private banks.”
“Banque Pictet has an extended track record of successfully adapting its wealth management solutions for high net-worth and ultra-high net-worth customers to the evolving market environments, including an early focus on sustainability in investing as well as on private markets in recent years.”
“Banque Pictet’s a1 Adjusted BCA is among the highest globally and mainly benefits from our assessment of additional capital resources and profit-generation capacity at Pictet Group, based on the Group’s sizable additional asset management and asset custody operations. We capture the Group’s overall credit strengths through one notch of affiliate support uplift supporting Banque Pictet’s ratings.”
FitchRatings
Am 12. Juli 2024 hat Fitch Ratings das langfristige Emittentenausfallrating (Issuer Default Rating, IDR) von Banque Pictet & Cie SA (BPSA) mit „AA-“ und stabilem Ausblick sowie das Viability Rating (VR) mit „aa-“ bestätigt.
Auszüge aus der Begründung
„Die in Genf ansässige Banque Pictet & Cie SA (BPSA) ist gemessen am operativen Geschäft die wichtigste Gesellschaft der Pictet-Gruppe (Pictet). Ihre Ratings spiegeln das stabile, auf die Vermögensverwaltung ausgerichtete Geschäftsmodell, den internationalen Wiedererkennungswert, das konservative Risikoprofil mit geringem Kreditrisiko, die hohe Profitabilität und die robuste Kapitalausstattung wider.“
„Pictet zählt zu den grössten Vermögensverwaltern der Schweiz. Das Geschäftsmodell der Gruppe, das zudem ein etabliertes Asset-Management-Geschäft umfasst, hat sich auch in den letzten Jahren als erfolgreich erwiesen. Der langjährige operative Erfolg, das solide Finanzprofil und die starke Liquiditätsbasis von Pictet zeigen, dass die Bank in der Lage ist, Risiken aus einem auf Vertrauen basierten Geschäftsmodell wirksam zu begegnen.“
„Das Kreditbuch ist dünn und Wertpapiere und Vermögensgegenstände aus Repogeschäftenmachen 50% der Gesamtaktiva aus. Bei den Wertpapieren handelt es sich um erstklassige Staatsanleihen sowie Schuldtitel öffentlicher und supranationaler Emittenten.“
„Die konsolidierte harte Kernkapitalquote (CET1) der Gruppe lag mit 28,7% Ende 2023 sehr deutlich über den regulatorischen Kapitalanforderungen.“
„Zentralbankeinlagen, ein Portfolio aus erstklassigen Schuldtiteln und Vermögensgegenstände aus Repogeschäften machen über die Hälfte der Gesamtaktiva aus und spiegeln das konservative Liquiditätsmanagement der Gruppe wider.“