Planification financière
La planification financière consiste à établir un bilan de votre situation patrimoniale actuelle et à effectuer une projection de l’évolution de votre fortune dans les années à venir.
Notre approche
Notre approche globale, orientée vers vos besoins à long terme, intègre l’ensemble des contraintes liées à votre situation et à vos objectifs personnels, tels que nous les avons définis avec vous lors des séances préparatoires. Notre but est d’identifier la fortune à mobiliser en fonction de votre train de vie actuel et futur, pour assurer la pérennité de votre autonomie financière sur le long terme.
Cette planification nous permet de répondre à des questions telles que:
- Retraite ou retraite anticipée : comment se déroulera-t-elle d’un point de vue financier?
- 2e pilier: opter pour la rente, le capital ou un mix des deux
- Fiscalité: comment puis-je l’optimiser?
- Immobilier: achat, financement et conséquences fiscales
- Assurances-vie: les avantages et inconvénients
- Donations: quelles conséquences sur vos finances
- Entreprise: l’impact d’une vente ou transmission
Planification financière pour les particuliers
Pour répondre à ces questions et trouver des solutions adaptées, nous effectuons une planification financière en abordant de nombreux thèmes comme la couverture du 2e pilier, les éventuels rachats d’années, la prise de la rente et/ou du capital, l’utilité d’une assurance-vie, la fiscalité liée à l’achat d’un bien immobilier et à des hypothèques, et, pour un entrepreneur, l’impact de la transmission ou de la vente de son entreprise. Une fois ce bilan dressé, un document résumant la situation financière est établi et le dialogue qui s’engage permet d’affiner votre profil de risque pour la gestion de votre patrimoine.
