Private banking - Solutions patrimoniales

Solutions patrimoniales

Nos équipes spécialisées dans les solutions patrimoniales et celles concevant des solutions d’investissement travaillent en étroite collaboration pour vous offrir une expérience client unique ainsi qu’un service de premier ordre, conforme à la tradition d’excellence qui distingue Pictet dans le domaine de la gestion de fortune.

Contacts

Une approche globale

Gouvernance familiale

Assurer la pérennité de votre héritage familial

Conscients que la gestion d’un patrimoine important nécessite plus que de l’expertise financière, nous adoptons une approche qui met en valeur l’histoire et les valeurs uniques de votre famille. Nous privilégions la mise en place de cadres de gouvernance personnalisés qui non seulement rationalisent l’organisation de votre fortune, mais soutiennent également les aspirations et les objectifs à long terme de votre famille.

Grâce à un modèle de gouvernance sur mesure, nous vous aidons à clarifier les processus décisionnels, à définir clairement les rôles et à établir des principes directeurs pour la gestion du patrimoine, des intérêts commerciaux et des participations. Des outils comme la charte familiale incarnent ce qui est au cœur de votre famille – son histoire, ses valeurs et sa mission –, pour s’assurer que les solutions proposées répondent aux besoins de votre famille
tout en renforçant votre héritage pour les générations à venir.

Services liés à la philanthropie

Qu’il s’agisse d’une volonté personnelle ou familiale, que ce soient vos premiers pas ou une démarche de longue date, nous sommes présents à vos côtés, de la réflexion à la mise en œuvre de vos projets.

La philanthropie peut prendre différentes formes: dons ou dispositifs de financement social, méthodes éprouvées ou beaucoup plus audacieuses et visionnaires. Mais c’est toujours et avant tout la volonté de mobiliser une fortune privée au service d’un monde plus durable et plus équitable.

Dans une démarche de conseil personnalisé, nous accompagnons des particuliers et des familles qui souhaitent contribuer, par leurs moyens financiers, à faire changer les choses. Nous mobilisons des spécialistes à travers l’ensemble du groupe Pictet, de l’investissement responsable aux services de planification patrimoniale, afin de vous aider à structurer vos activités philanthropiques et à investir dans des produits en adéquation avec la mission que vous vous êtes fixée.

Série philanthropie et impacts

Autour de grands thèmes tels que «Starting out in philanthropy» (Se lancer dans la philanthropie) ou «Choosing the right vehicle» (Choisir la bonne structure), la série Philanthropy Impact Papers réunit plusieurs guides rédigés spécifiquement pour les philanthropes et leur famille. Cette série a pour but de les aider à faire le point ainsi que de répondre à certaines questions et difficultés fréquentes, afin de rendre la philanthropie privée plus simple et de lui donner plus d’impact.

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Prix Pictet

Planification patrimoniale

Nous analysons vos besoins dans les domaines fiscal, juridique et financier, afin de pouvoir vous proposer les solutions les plus adaptées, qu’il s’agisse de structuration de patrimoine, de planification successorale, de transmission ou de cession d’entreprise, de transfert de domiciliation, de fiscalité étrangère ou de services juridiques.
Nos services de planification patrimoniale reposent sur une analyse systématique de votre situation et de vos besoins et sur une offre de solutions innovantes. Ensemble, nous définissons une stratégie qui réponde non seulement à vos objectifs à court et à long termes, mais aussi à ceux des générations suivantes.

  • Eclairage fiscal et juridique

    Face à des enjeux fiscaux et juridiques de plus en plus complexes, nous assurons une veille juridique et réglementaire sur les conventions de double imposition et le droit international privé pour en anticiper les évolutions et vous proposer la meilleure planification possible.

  • Structuration de patrimoine

    S’il apparaît, après une analyse approfondie de votre situation, que les dispositifs en place ne sont pas suffisants pour répondre à vos besoins, nous pouvons vous aider à structurer votre patrimoine. Nous possédons une grande expérience en matière de trusts, de fondations, d’assurances-vie, de fonds de placement ainsi que de sociétés de différentes formes juridiques.

  • Planification successorale

    S’il apparaît, après une analyse approfondie de votre situation, que les dispositifs en place ne sont pas suffisants pour répondre à vos besoins, nous pouvons vous aider à structurer votre patrimoine. Nous possédons une grande expérience en matière de trusts, de fondations, d’assurances-vie, de fonds de placement ainsi que de sociétés de différentes formes juridiques.

  • Transmission ou cession d'entreprise

    Nous vous accompagnons tout au long du processus de transmission ou de cession d’entreprise, en identifiant avec vous la solution la plus adaptée à vos besoins.

  • Transfert de domiciliation

    Nos spécialistes sont à votre disposition pour examiner et analyser avec vous les implications d’un déménagement à l’étranger, et notamment les éventuels inconvénients et obstacles fiscaux et juridiques.

  • Imposition des produits financiers

    Nous prenons en compte les réglementations locales pour vous aider à choisir les produits financiers les plus avantageux sur le plan fiscal.

Fonds dédiés

Nous vous offrons la possibilité de consolider vos actifs au sein d’une structure réglementée revêtant la forme d’un fonds dédié, qui favorise des économies d’échelle et renforce la protection de votre portefeuille.

Un fonds dédié est une structure réglementée conçue pour consolider les actifs d’un particulier ou d’une famille et investissant dans une ou plusieurs stratégies de gestion discrétionnaire. Nos fonds dédiés s’adressent à des familles fortunées, des family offices, des fondations ou des trusts souhaitant regrouper leurs actifs au sein d’une structure unique.

Cette solution comprend des services de gestion, de banque dépositaire, de trading ainsi que d’administration et de gouvernance de fonds.

Solutions de crédit

Nous vous proposons des solutions de crédit flexibles permettant de dégager des liquidités pour financer de nouveaux projets. Des crédits lombards garantis par des actifs peuvent être accordés aux clients existants.

Réservés aux clients dont les actifs sont gérés ou conservés en dépôt chez Pictet, les crédits lombards sont garantis par des titres détenus en portefeuille. La valeur de nantissement est déterminée en fonction du type d’actifs remis en garantie.

Nous proposons un large éventail de solutions de crédit adaptées à vos besoins spécifiques (type de crédit, échéance, monnaie et taux d’intérêt). Nous vous mettons également en relation avec des prestataires externes réputés pour vos besoins de financement particuliers – œuvres d’art, jets, yachts, biens immobiliers.

A propos de Pictet

Nous sommes un groupe indépendant en mains privées, spécialisé dans l’investissement et reconnu depuis 1805 pour sa vision à long terme, son approche responsable des affaires et son esprit entrepreneurial. Dans l’intérêt de nos clients, de nos collègues et de la société dans son ensemble, nous veillons toujours à prendre les meilleures décisions, en restant fidèles à notre exigence constante de qualité.

En savoir plus sur le groupe Pictet

  • 694
    MIA CHF
    Actifs sous gestion ou en dépôt*
  • 29,0
    pour cent
    Ratio des fonds propres totaux**
  • 198
    pour cent
    Ratio de liquidité à court terme**
  • 5400+
    Collaborateurs (équivalents temps plein)

*Au 30 juin 2024
**Au 31 décembre 2023

 

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